کارگاه مدیریت مالی فردی

درسهایی برای درست خرج کردن، درست سرمایه گذاری کردن و مدیریت اقتصاد زندگی

پول نقش مهمی در زندگی همه انسانها بازی می کند و اهمیت زیادی در سطح رفاه، شادمانی و آرامش افراد دارد.
از یک سو، مشکلات اقتصادی کلان نظیر تورم، نابسامانی های ارزی، چرخه های تورمی و …بر زندگی هر یک از ما سایه افکنده است و همین مسئله می تواند کیفیت زندگی هر یک از ما را با چالش جدی روبرو کند.
و از سوی دیگر تحلیلگران مالی، کارشناسان بازاریابی و متخصصان علوم رفتاری، به طور مداوم در حال تحلیل و آنالیز ما هستند و هر روزه ابزارهای جدید مالی، پیشنهادات، تخفیف ها، تسهیلات و وامها و … را پیش چشم ما قرار می دهند و ما را با انتخاب های متفاوتی مواجه می کنند.
بنابراین آمادگی برای مواجهه با هر یک از این پدیده ها، نیاز به دانش مالی (سواد مالی) دارد؛ دانشی که علاوه بر آموزش مفاهیم اقتصادی مهم و حیاتی، اصلاح رفتارها و عادتهای غلط مالی متداول، بتواند منجر به درست خرج کردن، درست پس انداز کردن و در نهایت درست سرمایه گذاری کردن شود.
اگر چه مشکلات اقتصاد کلان کشور و کمبود منابع مالی می تواند نقش مهمی در شرایط مالی و اقتصادی زندگی افراد داشته باشد اما باید پذیرفت که: بخش قابل توجهی از چالش ها و مشکلات مالی، ناشی از رفتارها، باورها و عادتهای غلط است و نه کمبود منابع مالی.

تغییرات کوچک در بلندمدت می توانند زمینه ساز تغییرات بزرگی باشند. فرض کنید یک فرد تصمیم بگیرد از 30 سالگی تا 70 سالگی برخی از عادتها و رفتارهای خود در زندگی را اصلاح کند. 40  سال تقریبا یعنی 14600 روز. تصمیم بگیرد روزی 10 دقیقه پیاده روی کند و یا اینکه روزی یک لغت انگلیسی بیاموزد.

 

 

 

به همین ترتیب اصلاح رفتارها و باورهای مالی غلط در بلندمدت می تواند نقش مهمی در موفقیت های مالی داشته باشد. عادتها و باورهایی که در عین کوچک بودن و ساده بودن می توانند منتج به تغییرات شگرف شوند.

یکی از مهمترین نکاتی که افراد در مدیریت مالی زندگی باید به آن توجه داشته باشند شناخت شخصیتی پولی است. بهبود شرایط مالی بدون عدم شناخت باورها، نگرش و شخصیت تقریبا امری غیرممکن است. به طور کلی افراد در4 دسته کلی شخصیت پولی تقسیم می شوند: کسانی که از پول فرار می کنند، کسانی که پول را می پرستند، کسانی که تظاهر پولی می کنند و کسانی که محافظه کارند واحتیاط می کنند.

 

 

در طول دهه های گذشته اقتصاد ایران همواره از تورم بالا رنج برده است و اقتصاد کشور ما را در رده اقتصادهای تورمی جهان قرار داده است. همین مسئله آموختن مسائل مالی به ویژه حوزه سرمایه گذاری را بسیار ضروری می کند. چرخه های تورمی که عمدتا ناشی از نابسامانی های ارزی بوده است و در خلال چند دهه گذشته بارها سراغ اقتصاد ایران آمده می تواند توسط ما مدیریت شود؛ به شرط اینکه آن را بشناسیم و بدانیم که با پول هایمان چه کنیم و آنها را چگونه  و در کجا سرمایه گذاری کنیم.

 

 

برای یک سرمایه گذاری درست اولا باید تیپ شخصیتی خود در سرمایه گذاری را بشناسیم. در ثانی بازارهای موجود و در دسترس را شناسایی کنیم و در نهایت استراتژی های درست برای ورود به بازار را تعریف کنیم.
نگارش یک برنامه مالی استاندارد می تواند نقش مهمی در سر و سامان دادن به شرایط اقتصادی زندگی داشته باشد. در این دوره یکی از اصلی ترین فعالیت هایی که انجام خواهد شد این است که افراد در طول دوره یک برنامه مالی برای خود می نویسند. برنامه ای که شامل هدف گذاری، مدیریت پول، پس انداز و بودجه ریزی، و در نهایت چینش سبد سرمایه گذاری می شود.

 

 

  • به طور کلی ما در این کارگاه به این سوالات پاسخ خواهیم داد:

 

 

  1.  تیپ شخصیت پولی ما چیست و چه ویژگی هایی دارد؟
  2. چرا سواد مالی مهم است و آموختنش در دنیای امروز اجتناب ناپذیر؟
  3.  خطاهای رفتاری و عادتهای نادرست پولی و مالی ما کدامند؟
  4.  چطور با اصلاحات کوچک رفتاری، موفقیت های بزرگ مالی بیافرینیم؟
  5. چگونه در نابسامانیهای اقتصادی، ناترازیهای دخل و خرج را به تراز و یا حداقل برسانیم؟
  6. چطور برای خود (خانواده) یک برنامه مالی استاندارد و قابل اجرا بنویسیم؟
  7. بازارها و فرصت های سرمایه گذاری پیش روی ما کدامند؟
  8. برای یک سرمایه گذاری درست و بهینه چه باید کرد؟

 

 

  • اهداف این دوره:

 

 

1. آشنایی مخاطبان با محیط کلان اقتصاد ایران

2. شناخت شخصیت پولی افراد و ارائه راهکارهای متناسب با آن

3 . آشنایی با مفاهیم مهم و حیاتی در حوزه سواد مالی

4. اصلاح باورها و عاداتهای غلط رفتاری در حوزه مالی و پولی

5 . آشنایی با تکنیک های درست خرج کردن و درست پس انداز کردن

6 . آشنایی با محیط سرمایه گذاری ایران و تشریح بازارها و نحوه ورود به هریک

 

  • و در نهایت توانمندی های مخاطبان پس از دوره:

 

 

1. مخاطب با محیط کلان اقتصاد ایران آشنا می شود و توان تحلیل نسبی آن را می یابد.

2. مخاطب می تواند در مسائل و تصمیمات مالی روزمره، انتخاب های صحیح تر و بهینه تری داشته باشد.

3 . مخاطب می تواند برای زندگی فردی و خانوادگی خود یک برنامه مالی کامل و استاندارد را تدوین کند.

4. مخاطب، ضمن آموختن اصول سرمایه گذاری و شناخت تیپ شخصیتی خود، بازارهای موجود برای سرمایه گذاری و مزیت های هریک را آموخته و با نحوه ورود به هر یک آشناست.

5. و در نهایت اینکه مخاطب در مواجهه با مسائل اقتصادی و مالی از اعتماد به نفس بالاتری برخوردار می شود.

 

  • مدرس دوره:

 

 

فرید اسماعیلیان

.            کارشناس ارشد علوم اقتصادی، مدرس سواد مالی و مشاور سرمایه گذاری

.          مدرس و فعال بازار سرمایه

·         عضو تحریریه ژورنال ها و وبسایت های تخصصی مالی و اقتصادی  

·         مدرس دوره های مدیریت مالی فردی و سواد مالی

·         مدرس دوره های ارزیابی طرحهای اقتصادی

·         نویسنده کتاب “10 قانون مالی برای زندگی” 

·         مترجم کتاب “عارضه یابی کسب و کار”  مرکز چاپ و نشر بازرگانی 

فرم ثبت نام دوره های رایگان